Soluciones Financieras

BoraSystems ha desarrollado dos soluciones que permiten tener una mejor planificación de los flujos financieros en todo tipo de empresas:

• Estas soluciones permiten proyectar los flujos financieros en el corto plazo (días/semanas/meses), para tener un efectivo control de Tesorería (ver 1.0, más abajo), como en el mediano/largo plazo (meses/años), para realizar planificación financiera (ver 2.0).

• En el primer caso el objetivo es predecir déficits de caja en forma oportuna (previniendo situaciones que pueden tener un alto costo para la empresa)  y lograr un uso eficiente de los recursos financieros. En el segundo,  proyectar el estado de resultados, flujo de caja y balance en el mediano y largo plazo.

• En ambos casos es posible realizar análisis de sensibilidad y búsqueda de objetivo mutlivariable, para evaluar cursos de acción y analizar el efecto de factores no controlables.

• Como estas dos soluciones ya están desarrolladas, el tiempo de adaptación y puesta en marcha será breve, implicando bajos costos de adecuación.  Y  los beneficios se obtendrán en corto plazo.

• Como estas soluciones se licencian, el costo para el cliente es mucho menor que si se realizara un desarrollo desde cero.

• Estas soluciones se han construido con nuestro software MultiPlanEx.

1. Control de Tesorería

La solución de Control de Tesorería de BoraSystems resuelve la siguiente problemática: estimar el saldo en caja de la empresa en forma diaria, por los siguientes 3-6 meses, de modo de prever cualquier déficit que se pudiera producir debido a incumplimiento y/o atraso en el pago de los clientes.

Esta solución permite lo siguiente:

• Proyectar el saldo de caja diario en forma determinística, considerando un desfase promedio en los pagos que correspondientes a cada grupo de clientes.
• Obtener la distribución de probabilidades para el saldo de caja de cualquier día
• Calcular la probabilidad que el saldo en caja sea inferior a cero o a un límite que se defina, en cualquier día.
•  Sensibilizar el atraso en los pagos de cada grupo de clientes (ya que no se puede asumir que su comportamiento futuro será exactamente igual al de la historia reciente).
• Sensibilizar el no pago (insolvencia) de cada grupo de clientes.
• Analizar el efecto de egresos no contemplados en la planificación inicial y evaluar posibles soluciones.

Esta solución ha sido desarrollada con nuestro software MultiPlanEx. Debido a su flexibilidad, es posible adaptarla a los requerimientos específicos que pueda tener un cliente.

2. Planificación Financiera

La solución de Planificación Financiera de BoraSystems permite proyectar el estado de resultados, balance y flujo de caja en un horizontes de  mediano o largo plazo, en forma mensual, utilizando para ello información de estados financieros históricos y supuestos con respecto al futuro de la empresa.

Dispone de un mecanismo de consolidación automática de períodos, que permite transformar cualquier informa mensual en uno trimestral, semestral, anual, bianual o quinquenal.

Con esta solución es posible:

• Sensibilizar las variables claves (crecimiento de las ventas, variación de costos, varoiación del tipo de cambio, etc.) para observar el efecto en los estados financieros y obtener gráficos automáticos que muestran la relación entre  estas variables y una función objetivo seleccionada (utilidad neta, saldo en caja en cierta fecha, etc)..
• Realizar análisis de riesgo y obtener la distribución de probabilidades de cualquier variable, en un mes dado.
• Calcular la probabilidad que una variable sea inferior a cero o a un límite que se defina, en un mes dado (análisis de VAR – valor en riesgo).
• Estimar el valor de la empresa, descontando el flujo de caja por medio de una tasa de descuento calculada mediante el modelo CAPM.
• Analizar el efecto de egresos no contemplados en la planificación inicial y evaluar posibles soluciones.

Esta solución ha sido desarrollada con nuestro software MultiPlanEx. Debido a su flexibilidad, es posible adaptarse a los requerimientos específicos que pueda tener un cliente. No es un software de planilla sino que una herramienta ad-hoc, estructurada, en la que se usan ecuaciones  entendibles por cualquiera, como: Ventas = Precio * Volumen.

Una caracteística fundamental de MultiPlanEx es la posibilidad de generara un informe de documentación automático, ya sea en formato de texto o de planilla, que permite que un ejecutivo pueda revisar un plan financiero (datos históricos, ecuaciones, supuestos y estados financiewros proyectados), sin necesidad de utilizar el software.